Вместо инвестиций можно получить неприятности
В начале 2017 года на форуме Fishnet.ru появилось объявление некоего английского джентльмена о срочном поиске возможностей для инвестирования средств в серьезные бизнес-проекты. Мы привыкли, что инвестиции ищут, а тут предлагают такой подарок для бизнеса. Однако, все оказалось не так радужно.
Инвестиционный консультант Dennis Reardon, как он себя назвал в первом объявлении, охотно ответил на запрос Fishnet.ru о дополнительной информации. Он сообщил, что инвестор готов рассматривать проекты от 500 тыс. долларов и выше, и готов инвестировать в любые рентабельные проекты, как в России, так и по всему миру. Для начала рассмотрения достаточно направить описание проекта с краткими расчетами.
Небольшая литовская компания предложила проект по рыболовству в Западной Африке, который мгновенно был одобрен инвестором. В этом качестве была названа частная инвестиционная компания из Таиланда, и конкретно её владелец. Мы не будем называть компанию и имя этого достойного человека, тем более, что он, как выяснилось, никакого отношения к афере не имеет.
То, что это походило на мошенничество, было не то чтобы сразу очевидно, но некоторые моменты все же настораживали. Литовцы хотели приобрести рыболовное судно для поставок рыбы на береговые предприятия. Им было необходимо кредитование на три года под нормальный процент.
В качестве обеспечения они предложили залог судна и его страхование в пользу кредитора. Также готовы были предоставить договора с береговыми заводами, подтверждающими, что вся рыба будет куплена.
Но «инвестор» совершенно неожиданно предложил срок кредитования 8 лет с льготным периодом 2 года. Никакие залоги, страхование судна, договора с покупателями его не заинтересовали.
Единственным условием, которое, как объяснил «инвестор» необходимо для оформления сделки, является регистрация проекта в Таиланде, как получателя тайских инвестиций. Эта регистрация (платная) должна, как будто бы, являться автоматической страховкой тайских инвестиций, и должна быть выполнена до подписания кредитного договора.
Мы безуспешно пытались найти в законодательстве Таиланда такое положение. Есть требование о регистрации иностранных инвесторов в стране, но требование о регистрации иностранных проектов, как получателей тайских кредитов отсутствует. Тем не менее, описание процедуры регистрации иностранных проектов подавалась очень убедительно, назывались тайские ведомства, которые занимаются этими вопросами, прилагались телефоны и, наконец, даже сайт инвестора.
Литовские заемщики не поленились и провели несложную проверку. Оказалось, что сайт инвестора (тайской компании) действительно существует. На нем фотография владельца и основателя, описание фактической деятельности, в том числе и инвестиционной. Найти его можно по имени, которое неоднократно называлось «инвесторами». Однако названный «инвесторами» сайт несколько отличался по названию и войти на него можно только через регистрацию.
Электронный адрес, через который шла переписка, как и сам сомнительный сайт зарегистрирован в Калифорнии всего несколько месяцев назад через панамского оператора на срок всего 365 дней. Реальный сайт инвестиционной компании зарегистрирован в Таиланде и действует уже 15 лет.
На этом, собственно, можно было бы и закончить. Стало очевидно, что группа аферистов пытается путем обмана получить некую сумму (порядка 50 тыс. долларов) в качестве псевдо регистрации в Таиланде проекта под псевдо инвестиции. Подставить липовый счет для платежа – дело техники.
Но литовская компания решила поиграть с аферистами. Они предложили «инвесторам» направить в их банк (счет компании в британском банке) подтверждение о законности инвестиционных средств, сославшись на требования британского законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Такое законодательство в Великобритании действительно существует, но требует подтверждения только в случае перевода средств из британских банков, а не наоборот.
После этого Dennis Reardon, который в переговорах не участвовал, а просто первоначально свел заемщиков с «инвесторами», позвонил в литовскую компанию и пытался как-то уговорить, убедить обойти это требование. Стало еще более очевидно, что находящийся в Лондоне «инвестиционный консультант» не знает британского финансового законодательства.
Но история на этом не заканчивается. Недавно в Fishnet.ru обратился за консультацией один из наших читателей, который начал переговоры с теми же «инвесторами». Сайт Fishnet.ru призывает своих подписчиков и читателей быть осторожнее и критически анализировать все предложения, особенно самые заманчивые.
